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中国保险监督管理委员会


保险公司高级管理人员任职资格管理规定

中国保险监督管理委员会令（2002年第2号）

现发布《保险公司高级管理人员任职资格管理规定》，自2002年4月1日起施行。
主席 马永伟


 二OO二年三月一日


保险公司高级管理人员任职资格管理规定

第一章 总 则

第一条 为加强对保险公司高级管理人员的管理，保障保险公司稳健经营，促进保险业健康发展，根据《中华人民共和国保险法》和其他有关法律、法规，制定本规定。
第二条 本规定所称保险公司，是指依照中华人民共和国有关法律、行政法规的规定，在中国境内依法设立和营业的各类保险公司。
第三条 本规定所称保险公司高级管理人员是指保险公司法定代表人和其他对保险公司经营管理活动具有决策权的主要负责人，包括：总公司的董事长、总经理、副总经理；分公司（包括总公司营业部）、中心支公司（包括分公司营业部）和支公司的总经理、副总经理、经理、副经理；以及其他具有相同职权的负责人。
保险公司任命总公司精算部门、财务会计部门、资金运用部门的主要负责人，应当根据有关规定报中国保监会核准或备案。
第四条 中国保监会及其派出机构对保险公司高级管理人员任职资格实行分级审核、分级管理。中国保监会审核和管理保险公司总公司高级管理人员的任职资格；中国保监会派驻各地的办公室、办事处和特派员办事处（以下简称所在地派出机构）审核和管理辖区内保险公司分支机构高级管理人员的任职资格。
第五条 中国保监会和所在地派出机构对保险公司高级管理人员任职资格的审核和管理，包括任职资格审核、任职资格取消和任职资格档案管理。
第六条 中国保监会和所在地派出机构对保险公司高级管理人员任职资格的审核和管理，分为核准制和备案制。保险公司总公司、分公司和中心支公司的高级管理人员适用核准制；保险公司支公司的高级管理人员适用备案制。
适用核准制的高级管理人员在任命前应取得中国保监会或所在地派出机构任职资格核准文件。适用备案制的高级管理人员在任命时应同时报所在地派出机构备案。

第二章 任职资格条件

第七条 保险公司高级管理人员应当具备良好的品行和能胜任工作所必需的学历、专业经历和经营管理能力，无不良记录。
第八条 保险公司高级管理人员应当遵守中华人民共和国法律，贯彻执行国家的经济、金融、保险方针政策。
第九条 中资保险公司的法定代表人应当是中华人民共和国公民。
第十条 外资保险公司、中外合资保险公司的外方高级管理人员应当具备相应的汉语水平。
第十一条 担任保险公司高级管理人员还应具备以下条件：
（一）担任保险公司总公司的高级管理人员，应具有大学本科以上学历；从事金融保险或其他经济工作10年以上；具有在同等规模（或以上）金融保险机构或其他公司、企业担任部门经理或分公司副总经理以上领导职务4年以上任职经历，或在国家综合经济管理部门、金融监督管理部门具有3年以上领导职务任职经历。
（二）担任保险公司分公司的高级管理人员，应具有大学本科以上学历；从事金融保险或其他经济工作8年以上；具有在同等规模（或以上）金融保险机构或其他公司、企业担任部门经理或中心支公司副总经理以上领导职务3年以上任职经历，或在国家综合经济管理部门、金融监督管理部门具有2年以上领导职务任职经历。
（三）担任保险公司中心支公司的高级管理人员，应具有大学专科以上学历；从事金融保险或其他经济工作5年以上；具有在同等规模（或以上）金融保险机构或其他公司、企业担任部门经理或支公司副经理以上领导职务2年以上任职经历，或在国家综合经济管理部门、金融监督管理部门具有2年以上的工作经历。
（四）担任保险公司支公司的高级管理人员，应具有大学专科以上学历；从事金融保险或其他经济工作3年以上。
（五）拟任的保险公司高级管理人员具有保险、金融、经济管理、法律、投资、财会类专业硕士以上学位的，从事金融保险或其他经济工作的年限可适当放宽。
第十二条 保险公司的总公司应至少有2名高级管理人员从事保险工作10年以上，并具有担任业务管理职务4年以上任职经历；分公司和中心支公司应至少有1名高级管理人员从事保险工作5年以上，并具有担任业务管理职务2年以上任职经历。
第十三条 有下列情形之一的，不得担任保险公司高级管理人员：
（一）曾经因犯有贪污、贿赂、侵占财产、挪用财产或者破坏社会经济秩序等罪行被判处刑罚；
（二）曾经因赌博、吸毒、嫖娼、欺诈等违法行为，受到有关司法部门行政处罚或被判处刑罚；
（三）曾经担任因违法被吊销营业执照的或者因经营不善破产清算的公司、企业的高级管理人员，负有个人责任或直接领导责任；
（四）对重大工作失误和经济案件负有个人责任或直接领导责任；
（五）司法机关或纪检、监察部门正在审查尚未作出处理结论；
（六）累计两次被取消保险公司高级管理人员资格；
（七）中国保监会认定的不适宜担任保险公司高级管理人员的其他情形。
第十四条 在破产、关闭、被接管等实行特别处理的保险公司总公司担任高级管理人员的，除第十三条第（三）项规定的情形以外，在采取上述措施后的3年内不得到其他保险公司担任高级管理人员。
第十五条 保险公司的法定代表人不得兼任。

第三章 任职资格审核与管理

第十六条 适用核准制的高级管理人员，应由其所在的保险公司董事会或上级任免机构向负责审核的中国保监会或所在地派出机构提交以下书面材料（一式三份）：
（一） 对拟任高级管理人员（以下简称拟任人）进行任职资格审核的申请；
（二） 保险公司高级管理人员任职资格申请表；
（三） 拟任人的身份证、学历证书等有关证书的复印件，有护照的应同时提供护照复印件；
（四） 对拟任人的品行、业务能力、管理能力、工作业绩等方面的综合鉴定；
（五） 拟任人在原任职机构主持全面工作的，应提交离任审计报告。
上述书面材料应当用中文书写。原件是外文的，应当附经中国公证机构公证的中文译本。
第十七条 中国保监会和所在地派出机构对适用核准制的高级管理人员，按照管理权限进行审核。审核内容和方式包括对申报资料的审核、与拟任人考察谈话等。谈话应当作出记录，谈话记录应当经考察人和拟任人双方签字。
第十八条 对适用核准制的高级管理人员任职资格的审核，中国保监会和所在地派出机构应在接到第十六条所述书面材料后5个工作日内完成资料的完整性审查，如未提出异议，视为申报资料完整。
在确认申报资料完整后，中国保监会和所在地派出机构应在20个工作日内作出是否核准其任职资格的决定。
第十九条 已经取得任职资格的高级管理人员，在保险公司内部同级分支机构之间调动，或者由高级别职务向低级别职务调动的，不需要重新核准，但应在任命的同时报拟任所在地和离任所在地派出机构备案。
第二十条 适用备案制的高级管理人员，应由其上级任免机构向所在地派出机构提交保险公司高级管理人员任职资格备案表。
前款所指高级管理人员不符合本规定第七、八、十一条规定条件或具有第十三条所列情形的，所在地派出机构有权否决其任职资格。
第二十一条 保险公司高级管理人员任职资格申请表、任职资格备案表由中国保监会制定统一格式。
第二十二条 保险公司提交的各项材料应当真实可靠。中国保监会和所在地派出机构有权对提交虚假材料的保险公司依据有关法规进行处罚。
第二十三条 取得任职资格的保险公司高级管理人员，自其任职资格被核准之日起3个月内未到拟任职位履行职责的，即自动失去其作为该机构高级管理人员的任职资格。
第二十四条 保险公司决定免除其高级管理人员职务或批准其辞职的，自决定作出之日起，该高级管理人员即自动失去其作为该机构高级管理人员的任职资格，本规定第十九条所列情形除外。保险公司应自决定作出之日起10个工作日内报中国保监会或所在地派出机构备案。
第二十五条 保险公司未经中国保监会或所在地派出机构核准，不得擅自任命高级管理人员，也不得以临时负责人名义或其他方式指定未经任职资格审核的人员为保险公司高级管理人员。遇特殊情况确实需要指定临时负责人的，指定和结束时应报中国保监会或所在地派出机构备案，临时负责的时间最长不得超过3个月。
第二十六条 中国保监会和所在地派出机构应建立保险公司高级管理人员任职资格档案。任职资格档案应包括任职资格申报资料、考察谈话记录、核准或取消任职资格的文件以及其他重要资料。

第四章 任职资格取消

第二十七条 保险公司高级管理人员违反有关法律、法规，中国保监会或所在地派出机构有权依法取消其一定期限直至终身的高级管理人员任职资格。
保险公司高级管理人员在被取消任职资格期间，不得继续作为所在保险公司的高级管理人员，不得作为其他保险公司高级管理人员的拟任人选。
第二十八条 对出现下列情况之一并负有个人责任或直接领导责任的保险公司高级管理人员，中国保监会或所在地派出机构可根据情节轻重及其后果，取消其1至10年的任职资格：
（一）违反有关规定，超业务范围经营、提供各种形式回扣、强制他人投保、进行虚假理赔；
（二） 进行虚假宣传，误导投保人、被保险人，损害被保险人利益；
（三） 未经批准擅自设立、合并、分立、撤销分支机构或者代表机构；
（四） 伪造、涂改、出租、转让、出卖保险许可证；
（五） 未按有关规定提取、使用各项准备金、保证金；
（六） 违反有关规定运用资金；
（七） 保费收入或应收保费不入帐，设立帐外帐或挪用、截留保费；
（八） 保险公司存在虚假出资或者抽逃出资情形；
（九）未按有关规定进行信息披露，提供虚假的或者隐瞒重要事实的财务报告、统计报告或文件；
（十）拒绝、干扰、阻挠或严重影响中国保监会依法监督管理；
（十一）违反国家法律、法规和中国保监会有关规章，玩忽职守、滥用职权，造成重大资产损失，或导致发生重大案件。
第二十九条 对出现下列情况之一并负有个人责任或直接领导责任的保险公司高级管理人员，中国保监会或所在地派出机构可根据情节轻重及其后果，取消其10年以上直至终身的任职资格：
（一）因严重违规经营，或经营管理不善，造成保险公司被接管、被迫与其他保险公司合并或被宣告破产；
（二）因刑事犯罪被判处刑罚；
（三）任职期间有第十三条第（二）项所列情形。
第三十条 保险公司高级管理人员受到董事会或上级任免机构给予的警告、记过、记大过、降级、撤职、开除或其他处分的，保险公司应当及时报中国保监会或所在地派出机构备案，中国保监会或所在地派出机构将视情况决定是否取消其任职资格。
第三十一条 对于保险公司分支机构严重违规应由其上级公司负领导责任的，所在地派出机构应及时提出对该上级公司高级管理人员是否取消其任职资格的处理意见，报中国保监会批准。
第三十二条 中国保监会或所在地派出机构作出取消保险公司高级管理人员任职资格决定后，如果被处理者或其所在保险公司不服，可向中国保监会申请行政复议。
第三十三条 被取消任职资格的高级管理人员，涉案情节恶劣、后果严重、在社会上造成极坏影响的，由中国保监会予以公告。

第五章 附 则

第三十四条 本规定由中国保监会解释。
第三十五条 本规定自2002年4月1日起施行。1999年1月11日中国保监会公布的《保险机构高级管理人员任职资格管理暂行规定》同时废止，其他有关保险公司高级管理人员任职资格管理方面的规定与本规定不符的，以本规定为准。




国务院办公厅


国务院办公厅文件

国办发（2001）49号


国务院办公厅转发国家经贸委等部门关于进一步加强边销茶产销管理意见的通知

各省、自治区、直辖市人民政府，国务院各部委、各直属机构：

　　国家经贸委、国家计委、国家民委、工商总局、质检总局、供销总社《关于进一步加强边销茶产销管理的意见》已经国务院同意，现转发给你们，请认真贯彻执行。

　

关于进一步加强边销茶产销管理的意见

国家经贸委 国家计委 国家民委
工商总局 质检总局 供销总社
(二OO一年六月十五日)

　　边销茶又称紧压茶、砖茶，是新疆、西藏、内蒙古、青海、甘肃、宁夏、四川等省、自治区少数民族群众传统的生活必需品。搞好边销茶的生产和供应，事关民族团结和边疆地区的社会稳定。为稳定边销茶生产和供应，保证少数民族群众喝上“放心茶”，根据《国务院关于整顿和规范市场经济秩序的决定》(国发[2001]11号)精神，现就进一步加强边销茶产销管理提出如下意见。

　　一、加强边销茶生产管理，产区继续实行定点生产

　　针对当前边销茶生产秩序混乱、生产能力过剩和质量下降等问题，对现有的边销茶生产企业进行全面清理整顿，依法取缔劣质产品生产企业，清理整顿工作由国家经贸委、国家计委、国家民委会同有关部门作出部署；在此基础上，对边销茶继续实行定点生产。

　　要结合“十五”民族用品生产企业的调整，按照产品质量、生产规模、区域布局等要求重新制定定点标准，重新确定定点资格。整顿后符合条件的继续保留定点企业资格，不符合条件的取消定点资格，同时选择部分符合条件的非定点生产企业补充为定点企业。定点生产企业享受国家有关民族贸易和民族用品生产的优惠政策，其名单由国家经贸委、国家计委、国家民委会同有关部门公布。今后，国务院其他有关部门和地方各级人民政府一律不得批准新建边销茶生产加工企业。

　　对重新确定的定点企业要实行动态管理。工商行政管理部门在核准经营范围时应标明“生产加工边销茶”，并在年检中予以重点审核。未取得定点资格的生产企业，一律不得从事边销茶的生产加工。其中，几原经营范围内有紧压茶、砖茶等边销茶经营内容的，要向工商行政管理机关申请办理变更经营范围或注销登记。拒不办理的，由工商行政管理部门吊销其营业执照。

　　清理整顿非定点企业和依法取缔劣质产品生产企业的工作，由各省、自治区人民政府根据国家的统一部署和要求具体组织实施。

　　二、改进边销茶销售管理，销区实行定点批发

　　边销茶销售管理，由销区省、自治区人民政府负责。要在继续发挥供销社边销茶经营主渠道作用的同时，引入竞争机制，减少流通环节和费用，实行定点批发。有条件的省(自治区)可以继续由供销社归口经营，但要打破省(自治区)供销社统一批发的格局，可赋予销量大的市(盟、州)供销社直接批发权。其他地区根据具体情况，在发挥边销茶经营主渠道作用的同时，适当增加批发企业数量。由国家经贸委会同国家民委等部门按照经营渠道、仓储设施、管理状况、区域布局等情况，制定边销茶定点批发企业的标准，销区省(自治区)经贸委会同有关部门负责资格认定，并进行监督、检查。定点批发企业批发的边销茶一律从定点生产企业购进。定点生产企业只能向定点批发企业供货，经销区省(自治区)政府批准也可在销区销售边销茶。

　　各有关地方人民政府要对现有批发企业进行清理整顿，对不符合条件的批发企业要责令其限期办理变更登记，逾期不办理的，由工商行政管理机关吊销其营业执照。

　　工商行政管理机关在核准批发企业经营范围时应标明“边销茶批发”，经营范围内没有边销茶批发业务的企业，不得从事边销茶批发业务。要加强边销茶零售市场的规范管理。

　　边销茶定点批发和零售企业要与定点生产企业建立稳定的购销关系，保证边销茶正常供应，保持边销茶市场价格稳定，搞好服务，共同促进边销茶市场的健康发展。

　　为了确保边销茶的市场稳定，国家继续实行边销茶储备制度，由国家计委会同财政部等有关部门研究提出改进和完善边销茶(包括原料和产成品)储备的具体办法，并加强监督。边销茶的储备要做到专库、专账、专人管理，由国家计委会同有关部门下达计划，供销总社具体实施。边销茶的重点销区，也要建立地方储备。

　　三、严格边销茶的质量管理，强化市场监督管理

　　质检部门要尽快建立和完善边销茶质量标准体系，统一检测手段，并督促定点生产企业严格按照标准组织生产，加强检验，保证产品质量。国家储备的边销茶，由质检总局指定法定质检机构实施公正检验。生产企业要增强质量意识，在加强管理、改进工艺、提高质量、改进包装等方面下功夫。出厂产品必须经过检验，严禁不符合标准的产品出厂销售。

　　要对生产企业和市场上的边销茶质量进行监督检查。监督检查工作由质检部门负责组织。对生产、销售质量不合格或掺杂使假、以次充好的边销茶的单位和个人，要按照《中华人民共和国产品质量法》有关规定严肃处理。

　　凡定点生产企业产品经检查不合格，经整改复查仍不合格者，由国家经贸委、国家计委、国家民委会同有关部门取消其定点生产资格；凡批发企业销售的产品连续二次检查不合格者，由销区省(自治区)经贸委会同有关部门取消其批发资格。

　　各级工商行政管理、质检部门要对边销茶市场进行经常性检查，严厉查处销售非定点企业产品的行为。对无照经营和销售假冒伪劣产品以及用其他不正当手段进行违法经营的，要依法予以惩处。

　　边销茶作为一种特殊商品，政治性和政策性都很强，无论在供应数量、供应时间还是产品质量上出现问题，都可能成为影响民族地区稳定的因素。各有关地方政府要切实加强领导，及时协调解决边销茶生产和供应中的问题，确保少数民族地区群众喝上质量有保证、价格适中的边销茶。