银监会关于进一步规范商业银行个人理财业务投资管理有关问题的通知
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银监会关于进一步规范商业银行个人理财业务投资管理有关问题的通知
中国银行业监督管理委员会
银监会关于进一步规范商业银行个人理财业务投资管理有关问题的通知
银监发〔2009〕65号
各银监局，各国有商业银行、股份制商业银行，邮政储蓄银行：
为进一步规范商业银行个人理财业务的投资管理活动，促进理财业务健康有序发展，针对商业银行个人理财业务发展的实际情况，依据《商业银行个人理财业务管理暂行办法》（以下简称《办法》）等相关监管法律法规，现就商业银行个人理财业务投资管理有关问题通知如下：
一、商业银行开展个人理财业务应严格遵守国家法律法规，以及《办法》的有关规定，审慎尽职地对销售理财产品汇集的资金（以下简称理财资金）进行科学有效地投资管理。
二、商业银行应按照符合客户利益和风险承受能力的原则，建立健全相应的内部控制和风险管理制度体系，并定期或不定期检查相关制度体系和运行机制，保障理财资金投资管理的合规性和有效性。
三、商业银行应在充分分析宏观经济与金融市场的基础上，确定理财资金的投资范围和投资比例，合理进行资产配置，分散投资风险。
四、商业银行应坚持审慎、稳健的原则对理财资金进行投资管理，不得投资于可能造成本金重大损失的高风险金融产品，以及结构过于复杂的金融产品。
五、商业银行应科学合理地进行客户分类，根据客户的风险承受能力提供与其相适应的理财产品。商业银行应将理财客户划分为有投资经验客户和无投资经验客户，并在理财产品销售文件中标明所适合的客户类别；仅适合有投资经验客户的理财产品的起点金额不得低于10万元人民币（或等值外币），不得向无投资经验客户销售。
六、商业银行应尽责履行信息披露义务，向客户充分披露理财资金的投资方向、具体投资品种以及投资比例等有关投资管理信息，并及时向客户披露对投资者权益或者投资收益等产生重大影响的突发事件。
七、商业银行应将理财业务的投资管理纳入总行的统一管理体系之中，实行前、中、后台分离，加强日常风险指标监测和内控管理。
八、商业银行可以独立对理财资金进行投资管理，也可以委托经相关监管机构批准或认可的其他金融机构对理财资金进行投资管理。
商业银行委托其他金融机构对理财资金进行投资管理，应对其资质和信用状况等做出尽职调查，并经过高级管理层核准。
九、商业银行发售理财产品，应按照企业会计准则（2006）第23号“金融资产转移”及其他相关规定，对理财资金所投资的资产逐项进行认定，将不符合转移标准的理财资金所投资的资产纳入表内核算，并按照自有同类资产的会计核算制度进行管理，对资产方按相应的权重计算风险资产，计提必要的风险拨备。
十、商业银行发售理财产品，应委托具有证券投资基金托管业务资格的商业银行托管理财资金及其所投资的资产。
十一、理财资金用于投资固定收益类金融产品，投资标的市场公开评级应在投资级以上。
十二、理财资金用于投资银行信贷资产，应符合以下要求：
（一）所投资的银行信贷资产为正常类。
（二）商业银行应独立或委托其他商业银行担任所投资银行信贷资产的管理人，并确保不低于管理人自营同类资产的管理标准。
十三、理财资金用于发放信托贷款，应符合以下要求：
（一）遵守国家相关法律法规和产业政策的要求。
（二）商业银行应对理财资金投资的信托贷款项目进行尽职调查，比照自营贷款业务的管理标准对信托贷款项目做出评审。
十四、理财资金用于投资单一借款人及其关联企业银行贷款，或者用于向单一借款人及其关联企业发放信托贷款的总额不得超过发售银行资本净额的10%。
十五、理财资金用于投资公开或非公开市场交易的资产组合，商业银行应具有明确的投资标的、投资比例及募集资金规模计划，应对资产组合及其项下各项资产进行独立的尽职调查与风险评估，并由高级管理层核准评估结果后，在理财产品发行文件中进行披露。
十六、理财资金用于投资金融衍生品或结构性产品，商业银行或其委托的境内投资管理人应具备金融机构衍生品交易资格，以及相适应的风险管理能力。
十七、理财资金用于投资集合资金信托计划，其目标客户的选择应参照《信托公司集合资金信托计划管理办法》对于合格投资者的规定执行。
十八、理财资金不得投资于境内二级市场公开交易的股票或与其相关的证券投资基金。理财资金参与新股申购，应符合国家法律法规和监管规定。
十九、理财资金不得投资于未上市企业股权和上市公司非公开发行或交易的股份。
二十、对于具有相关投资经验，风险承受能力较强的高资产净值客户，商业银行可以通过私人银行服务满足其投资需求，不受本通知第十八条和第十九条限制。
二十一、理财资金投资于境外金融市场，除应遵守本通知相关规定外，应严格遵守《商业银行代客境外理财业务管理暂行办法》和《关于调整商业银行代客境外理财业务境外投资范围的通知》（银监办发〔2007〕114号）等相关监管规定。
严禁利用代客境外理财业务变相代理销售在境内不具备开展相关金融业务资格的境外金融机构所发行的金融产品。严禁利用代客境外理财业务变相代理不具备开展相关金融业务资格的境外金融机构在境内拓展客户或从事相关类似活动。
二十二、商业银行因违反上述规定，或因相关责任人严重疏忽，造成客户重大经济损失，监管部门将依据《银行业监督管理法》的有关规定，追究发售银行高级管理层、理财业务管理部门以及相关风险管理部门、内部审计部门负责人的相关责任，暂停该机构发售新的理财产品。
本通知自发布之日起生效。请各银监局将本通知转发至辖内银监分局和相关银行业金融机构。
银 监 会
二○○九年七月六日
厦门市人民政府办公厅转发仲裁委关于厦门仲裁委员会公务员类仲裁员管理暂行规定的通知
福建省厦门市人民政府办公厅
厦门市人民政府办公厅转发仲裁委关于厦门仲裁委员会公务员类仲裁员管理暂行规定的通知
厦府办〔2010〕59号
各区人民政府，市直各委、办、局，各开发区管委会：
经市政府同意，现将厦门仲裁委制定的《厦门仲裁委员会公务员类仲裁员管理暂行规定》转发给你们，请遵照执行。
厦门市人民政府办公厅
二O一O年三月十九日
（此件主动公开）
厦门仲裁委员会公务员类
仲裁员管理暂行规定
厦门仲裁委员会
第一条 为加强厦门仲裁委员会（以下简称本会）的仲裁员管理工作，保证公务员类仲裁员办理仲裁案件符合相关法律法规的规定，根据《中华人民共和国仲裁法》、《中华人民共和国公务员法》、《厦门仲裁委员会章程》、《厦门仲裁委员会仲裁员管理办法》，制定本规定。
第二条 本规定所称公务员类仲裁员，是指本会聘任的仲裁员中本职工作身份为厦门市公务员或参照公务员法管理的人民团体和群众团体、事业单位人员。
聘任公务员类仲裁员应当在法制部门或与法制工作联系较为密切的相关部门中聘请，人数予以适当控制。
第三条 本会聘任的公务员类仲裁员，除应符合《中华人民共和国仲裁法》第十三条和《厦门仲裁委员会仲裁员管理办法》规定的聘任条件外，还应当根据有关规定，按照干部管理权限进行相应审批。
聘任公务员类仲裁员经有关机关批准后，本会应当将公务员类仲裁员的名单和身份报厦门市纪委及组织、人事部门备案。
第四条 公务员类仲裁员履行仲裁员职责，除应受本会仲裁员管理规定的约束外，还应符合本规定的要求。
第五条 公务员类仲裁员办理仲裁案件或者参与仲裁案件专家咨询及评估的，应当在非正常上班时间进行，不得利用上班时间开展与办理仲裁案件有关的活动。
第六条 本会应当合理控制公务员类仲裁员办理仲裁案件的数量，每人每年原则上不超过15件，不得将仲裁案件集中由公务员类仲裁员或者个别公务员类仲裁员办理，不得安排其从事仲裁案件活动而影响本职工作。
第七条 公务员类仲裁员办理仲裁案件，不按本会《关于支付仲裁员报酬的暂行办法》的规定领取办案报酬。
公务员类仲裁员办理仲裁案件的办案费用为每人每件不超过人民币400元；参与仲裁案件专家咨询及评审的办案费用为每人每次不超过人民币200元。
公务员类仲裁员为办理仲裁案件或进行仲裁案件专家咨询及评审发生的必要的差旅费，按厦门市市直机关事业单位现行差旅费开支标准开支。
公务员类仲裁员未办理仲裁案件或未参与仲裁案件专家咨询及评审的，本会不予发放任何费用及补贴。
公务员类仲裁员办理仲裁案件或参与仲裁案件专家咨询及评审获取办案费用及补贴的，本人应按有关规定如实申报。
第八条 本规定经本会委员会会议审议批准后生效，并报厦门市纪委、组织及人事部门备案。
甘肃省人民政府办公厅关于印发甘肃省地震灾后重建项目管理办法的通知
甘肃省人民政府办公厅
甘政办发〔2008〕190号
甘肃省人民政府办公厅关于印发甘肃省地震灾后重建项目管理办法的通知
各有关市、自治州人民政府，省政府各部门，各单位：
现将《甘肃省地震灾后重建项目管理办法》印发给你们，请遵照执行。
甘肃省人民政府办公厅
二○○八年十二月二十九日
甘肃省地震灾后重建项目管理办法
第一章 总则
第一条 为全面加快汶川地震甘肃省灾后重建项目建设，建立健全重建项目的科学审批、建设、监督管理制度，根据《汶川地震灾后恢复重建条例》、《汶川地震灾后恢复重建总体规划》、《甘肃省地震灾后恢复重建政策措施实施办法》以及国家和省政府有关建设项目管理规定，制定本办法。
第二条 本办法适用于汶川地震受灾的我省重灾区和一般灾区。重建项目是指汶川地震导致损毁需要原址或异地重新建设的基础设施、基础产业和公共服务设施(不包括城乡居民住房重建)。一般性维修加固项目，按有关规定执行。
第三条 重建项目分为政府重建项目和企业重建项目，实行分类管理。全部或部分使用中央重建基金、地方财政资金、对口支援和社会捐赠资金的重建项目，按政府重建项目进行管理，实行审批制。企业利用自有资金、银行贷款、政府资本金注入和贴息资金实施的重建项目，按企业重建项目管理，实行核准制或备案制。
第二章 重建项目规划管理
第四条 地震灾后恢复重建国家总体规划和专项规划、省级总体规划和专项实施规划，是重建项目开展前期工作、审批核准、组织实施、监督管理的重要依据。
第五条 重建项目必须是纳入灾后重建规划的项目。其中重灾区的重建项目应纳入国家总体规划或专项规划和省级总体规划或专项实施规划；一般灾区的重建项目，应纳入市州重建实施规划。
第六条 灾区市州、县市区政府负责编制或修订本辖区重建项目实施计划，并合理确定灾后重建项目的建设规模、建设标准、投资估算、年度资金计划等内容。
第七条 纳入规划的重建项目建设资金，应按照项目性质，通过政府投入、对口支援、社会捐赠、银行贷款、市场融资、国外优惠紧急贷款、企业自有等方式解决。
第三章 重建项目资金管理
第八条 国家安排我省的中央灾后重建基金，坚持“确保重点、兼顾一般，条块结合、以块为主”的原则，统筹配置，分市州、分行业包干使用。根据地震灾情损失和重建规划投资需求，由省灾后重建领导小组办公室(以下简称“省重建办”)会同省直行业部门提出灾后重建基金分配意见。一是在兼顾一般灾区的同时，对8个重灾区重建项目基金，按照重建任务和隶属关系，切块下达给陇南市、甘南州和有关省属项目主管部门，并对应分解到城乡住房、公共服务、城镇建设等各大行业。二是对于一般灾区重建基金，按照定额补助资金量切块下达给有关市州，主要用于教育卫生、民生工程、公共服务等方面重建项目。据此，综合提出重灾区和一般灾区灾后重建基金三年总体规模和分年度计划。
第九条 根据省灾后重建领导小组确定的灾后重建基金总体规模和分年度基金计划，有关市州和省属项目单位编制重建项目年度实施计划，将灾后重建基金落实到项目、落实到年度，上报省重建办。
第十条 省重建办会同省直行业部门，审查确定灾后重建基金项目年度实施计划，核定重建项目建设规模、主要建设内容、总投资及资金来源、实施期限等指标，并正式下达计划，作为重建项目审批和实施的主要依据。
第十一条 对于国家和省级预拨给灾区的中央重建基金，凡已安排项目建设的，要优先纳入灾后重建项目年度实施计划，并按建设程序规定完成各项前期工作手续。
第十二条 省直有关部门接受的各类捐助、援建资金要统一缴入省级财政专户，安排的意向捐助项目要经省重建办会签。 省红十字会接受的国际国内捐助援建资金，要会同省重建办共同下达。灾区政府直接接受的捐助或援建资金，应按照使用行业归类汇总后，逐月报送省重建办和省直行业主管部门。
第四章 建设程序管理
第十三条 政府重建项目应履行建设程序，主要包括项目可研报告、初步设计、施工图审查、招标投标、施工许可、组织实施以及竣工验收、固定资产移交等。合理简化审批环节，不再审批项目建议书或立项。
第十四条 政府重建项目应编制可研报告、初步设计并履行审批手续。根据项目实际情况，可研报告和初步设计可合并审批，但前期工作须达到初步设计深度要求。在审批项目可研报告或初步设计时，审批部门可组织专家进行评审。
第十五条 按照国家和省相关标准，政府重建项目应合理确定建设规模和主要建设内容，实事求是、因地制宜核定项目总投资。
第十六条 根据省重建办批准的年度实施计划和合理下放审批权限的原则，按以下规定审批政府重建项目的可研报告、初步设计及概算投资。
(一)凡由国家发改委或国家行业主管部门审批的政府重建项目，应上报国家批准。
(二)审批权限在省内的政府重建项目。对于市州项目，总投资1000万元以下的由市州政府审批，总投资1000万元(不含)至2000万元的由省直行业主管部门审批，总投资2000万元及以上的由省发改委审批；对于省属项目，总投资1000万元以下的由省直行业主管部门审批，总投资1000万元及以上的由省发改委审批。
(三)对于量大面广、单个投资规模较小的乡镇卫生院、派出所、司法所、人民法庭以及村级公共服务场所等项目，由县市区政府部门按照省重建办批准的年度实施计划审批。
第十七条 各市州、县市区及省直行业主管部门在审批重建项目时，要按照实事求是、收紧打足的原则核定总投资，明确落实建设资金，不留资金缺口。重建项目审批文件，一律抄送省重建办。
第十八条 重建项目的选址意见、规划许可、环境评价、土地审批、施工许可等相关手续，应按国家和省有关规定，针对不同类型项目，采取灵活多样的方式从速办理。
第五章 重建项目实施
第十九条 重建项目按照遵循规划、分级管理、分类实施、县级为主的原则进行建设。其中城镇建设、农村设施、公共服务、社会管理、生态修复等重建项目，主要由受灾县市区政府组织实施和管理；交通、电力、大型水利等基础设施和重点企业，按隶属关系由省级和市州有关单位组织实施。对于技术成分低、劳动密集型的重建项目，要广泛采用以工代赈方式实施。
第二十条 各级党政机关、社会监管机构和事业单位的办公业务用房项目，应打破系统、部门之间界限，尽可能实行集中建设。
第二十一条 重建项目应严格执行项目法人责任制、招标投标制、工程监理制、合同管理制及工程质量责任追究制。要按照省政府有关地震灾后恢复重建国家投资工程项目招标投标工作规定精神，认真做好重建项目勘察设计、施工、监理、设备采购等事项的招标投标。
第二十二条 政府重建项目实行公示制。项目批准单位、建设规模、总投资及资金来源、施工进度计划等情况，应在施工现场和当地主要新闻媒体或政府网站进行定期公示，主动接受社会各界和群众监督。
第二十三条 政府重建项目严格按照批准的建设规模、建设内容、建设标准、投资概算进行建设。项目实施过程中，要合理控制项目建设成本，不得擅自变更设计或调整概算投资。
第二十四条 政府重建项目建成后，应及时完成工程结算和竣工决算，并由项目审批部门组织竣工验收，办理固定资产移交或登记。未经竣工验收不得投入使用。
第二十五条 重建项目要严格执行工程质量安全有关规定，落实责任追究制和问责制，确保重建工程质量合格。
第六章 项目监督管理
第二十六条 加强对重建项目的监督管理，主要包括前期审批、组织施工、投资控制、项目进度、资金使用管理、工程质量、竣工验收，以及相关建设法规和抗震设防要求等执行情况。
第二十七条 政府部门要明确职责、分工负责，共同做好政府重建项目的监督管理。发改部门负责重建项目的规划编制、审批核准、监督管理等工作；财政部门负责政府资金安排，会同民政部门、红十字会管理各类捐赠或援建资金，并对资金使用情况进行监督检查；其他相关部门和单位，负责本行业重建项目的指导协调、监督检查以及审批权限范围内重建项目的审批。
第二十八条 政府重建项目实行稽察特派员制度，对项目进行全过程独立稽察。稽察报告和处理意见对项目单位、主管部门以及勘察、设计、施工、监理等相关单位具有约束力。
第二十九条 审计机关负责对政府重建项目的前期审批、资金安排和使用、财务收支及管理、工程实施等全过程进行跟踪审计，及时发现和纠正违纪违规问题。
第三十条 行政监察机关对涉及灾后重建项目的市州、部门履行职责的情况进行监察。
第七章 附则
第三十一条 党政机关、人民团体、事业单位的办公业务用房重建项目，按照《中共甘肃省委办公厅甘肃省人民政府办公厅关于进一步从严控制党政机关办公楼等楼堂馆所建设的通知》(省委办发〔2008〕65号)执行。其中，省直厅局级单位和市州级、县市区级党政机关办公楼项目，逐级上报省政府审批；市州、县市区党政机关直属部门和乡镇党政机关办公楼项目，由市州政府审批；各级党政机关所属事业单位办公楼项目，由同级政府审批。
第三十二条 对于使用以工代赈、扶贫开发、易地搬迁等国家和省级专项资金，以及深圳对口援建、特殊党费、国外优惠紧急贷款实施的灾后重建项目，按照国家相应规定执行。
第三十三条 本办法仅适用于汶川地震甘肃灾后重建特殊工作时期，期限为3年。
第三十四条 受灾市州政府可依据本办法制定本辖区灾后重建项目实施细则，向县市区政府合理下放审批权限。
第三十五条 本办法由省重建办负责解释。
