盘锦市人民政府办公室关于印发《盘锦市小额贷款公司监督管理办法（暂行）》的通知
辽宁省盘锦市人民政府办公室
盘锦市人民政府办公室关于印发《盘锦市小额贷款公司监督管理办法（暂行）》的通知
盘政办发〔2010〕4号
各县、区人民政府，市政府各部门、各直属机构：
经市政府同意，现将《盘锦市小额贷款公司监督管理办法（暂行）》印发给你们，请遵照执行。
盘锦市人民政府办公室
二○一○年一月二十一日
盘锦市小额贷款公司监督管理办法（暂行）
第一章总则
第一条为加强对全市小额贷款公司的监督管理，规范其经营行为，促进其持续、健康、稳定发展，根据《中华人民共和国公司法》、中国银监会和中国人民银行《关于小额贷款公司试点的指导意见》（银监发〔2008〕23号）、《辽宁省人民政府关于开展小额贷款公司试点工作的指导意见》（辽政发〔2008〕42号）、《辽宁省人民政府办公厅关于印发〈辽宁省小额贷款公司试点暂行管理办法〉的通知》（辽政办发〔2008〕81号）和《辽宁省人民政府金融工作办公室关于印发〈辽宁省小额贷款公司监督管理办法（暂行）〉的通知》（辽金办〔2009〕68号），制定本办法。
第二条本办法所称小额贷款公司，系指经省政府金融办批准的由自然人、企业法人与其他社会组织投资设立的，不吸收公众存款，经营小额贷款等业务的有限责任公司或股份有限公司。
第三条市政府金融办作为全市小额贷款公司的政府监管部门，负责对全市小额贷款公司的监督管理工作，并引导资金流向“三农”和中小企业，防范小额贷款公司出现经营风险和社会风险。
第四条小额贷款公司监督管理遵循合规、公开、公正和效率的原则，坚持促进发展和防范风险相结合、风险监管和合规监管相结合、定性监管和定量监管相结合的原则。
第二章监督管理机构和职责
第五条授权各县、区政府（或指定监管部门，下同）开展小额贷款公司日常业务监管工作。各县、区要有专门机构和人员，从事小额贷款公司监督管理工作。从事监督管理工作的人员，须具备与其任职相适应的专业知识和业务工作经验。
从事小额贷款公司监督管理工作人员，不得在小额贷款公司中兼任职务及持有股份，有责任为其监督管理的小额贷款公司及当事人正当合法的商业事宜保守秘密。
第六条各县、区负责辖区内小额贷款公司设立申请的初审工作，指导、帮助辖区内小额贷款公司的筹建和开业。根据相关法律、法规和省、市有关规定，对辖区内小额贷款公司董事及高级管理人员任职、有关事项变更进行初步审核并提出意见，报市政府金融办。同时，按照市政府金融办非现场监管要求，对非现场监管报表资料进行统计、汇总、分析。
第七条各县、区要根据市政府金融办年度现场检查工作安排和自身工作需要，对辖区内小额贷款公司进行现场检查，并将有关情况及时报市政府金融办；负责考核小额贷款公司的监管指标执行情况，对其经营状况、风险程度作出客观评价，并报市政府金融办。
第八条各县、区根据风险程度对小额贷款公司进行分类，对高风险的小额贷款公司及时发出预警信号，督促和指导其制定防范、控制和化解风险方案，并对其进行跟踪监控；对不能有效控制和化解风险的小额贷款公司，及时提出处置意见，并报市政府金融办。
第九条市人民银行应将小额贷款公司纳入信贷征信系统，对小额贷款公司的利率、资金流向进行跟踪监测。一旦发现不明用途资金大量流入，及时向小额贷款公司监督管理机构通报。市银监局协助市金融办对小额贷款公司开展现场检查和非现场监管工作。各级财政部门要履行财务管理职责，加强财务风险监管，促进小额贷款公司稳健经营。市工商局负责根据工商管理相关法律规定对小额贷款公司进行监督管理。
第三章合规性经营要求
第十条小额贷款公司的主要资金来源为股东缴纳的资本金、捐赠资金，以及来自不超过两个银行业金融机构的融入资金。
小额贷款公司从银行业金融机构获得融入资金的余额，不得超过资本净额的50%。融入资金的利率、期限由小额贷款公司与相应银行业金融机构自主协商确定，利率以同期“上海银行间同业拆放利率”为基准加点确定。
小额贷款公司不得以借款等方式向内部或外部集资，不得吸收或变相吸收公众存款。
第十一条小额贷款公司的业务范围为经营小额贷款及省政府金融办批准的其他业务。对于经营稳健、内控制度健全、法人治理严谨、人员素质较高、考评优秀的小额贷款公司，报经省政府金融办批准后，可开展新业务试点。
小额贷款公司按照市场化原则开展经营活动，贷款利率上限放开，但不得超过司法部门规定的上限，下限为人民银行公布的贷款基准利率的0.9倍，具体浮动幅度按照市场原则自主确定。
第十二条小额贷款公司发放贷款，应坚持“小额、分散”的原则。原则上对同一借款人的贷款余额不得超过公司资本净额的5%，对单一集团企业客户的授信余额不得超过资本净额的20%。
小额贷款公司不得向股东发放贷款，不得跨市经营。
第十三条小额贷款公司申请变更事项，应经市金融办审核后，报省政府金融办批准。董事、高级管理人员持有的股份，在任职期间不得转让或质押。
第十四条小额贷款公司开业后，经营合规、业绩优良、风险控制较好的，可申请增资扩股。
第十五条小额贷款公司要健全公司治理结构，明确股东、董事、监事和经理的权责及分工协作关系，制定必要的议事规则、决策程序和内审制度，增强公司治理的有效性。
第十六条小额贷款公司应建立健全贷款管理制度，建立审慎规范的资产分类制度和拨备制度，计提呆帐准备金，覆盖风险。
第十七条小额贷款公司应执行《金融企业财务规则》（财政部令第42号），建立健全财务会计制度，真实记录和全面反映业务活动和财务活动，并按要求向小额贷款公司监督管理机构报送相关报表和资料。
小额贷款公司应聘请具备资质、经省政府金融办认可的中介机构对其年终财务报表进行审计，并将审计结果报送小额贷款公司监督管理机构。
第十八条小额贷款公司应在银行业金融机构开立基本帐户后5个工作日内，将其开户行名称、帐号等信息报市、县（区）金融办备案。
小额贷款公司的贷款发放和回收要通过银行机构办理。小额贷款公司不得进行帐外经营。
第十九条小额贷款公司应按小额贷款公司监督管理机构要求，建立健全信息公开披露制度，包括定期向公司股东、小额贷款公司监督管理机构、合作的银行业金融机构等披露由会计师事务所审计的财务报告以及年度经营情况、融资信息、重大事项等内容。
第四章监督管理措施
第二十条各县、区要依据国家有关法律、行政法规，对小额贷款公司风险管理、内部控制、资产质量、资产损失准备充足率、合规经营等方面实施持续、动态监管，切实履行监管职责和风险处置责任。
第二十一条各县、区要定期组织对辖区内小额贷款公司的现场检查，每年至少进行一次全面检查；对于风险较大、问题较多的公司，实施重点专项监控。小额贷款公司要自觉接受检查。
第二十二条各县、区要建立监管档案。监管档案应包括电子档案和文本档案两部分。
电子档案包括：小额贷款公司基本情况表，申请设立小额贷款公司主发起人企业情况，小额贷款公司筹建、开业情况汇总，小额贷款公司高管人员培训记录，小额贷款公司报表汇总。
文本档案包括：小额贷款公司筹建、开业的文档，公司业务报表，公司财务报表，年度审计报告，监督检查报告，监测评级分析资料，处罚记录，风险处置预案，省、市金融办认为应保存的文件和记录。
第二十三条各县、区要根据工作需要，协调有关部门，要求小额贷款公司开户行提供小额贷款公司资金流向等相关信息。
第二十四条各县、区根据审慎监管的要求，可采取下列措施进行现场检查。
（一）进入小额贷款公司进行检查；
（二）询问小额贷款公司的工作人员，要求其对有关检查事项作出说明；
（三）查阅、复制小额贷款公司与检查事项有关的文件、资料，对可能被转移、隐匿或者毁损的文件、资料予以封存；
（四）检查小额贷款公司运用电子计算机管理业务数据的系统。
进行现场检查，检查人员不得少于2人，并应出示相关证件。
第二十五条小额贷款公司有下列违规情形之一的，由各县、区金融办采取约见高管谈话、质询、警告等监管措施，督促其整改，并将整改情况报送市政府金融办；情节特别严重或者逾期不改正的，报请省政府金融办采取责令停办业务、取消高管人员任职资格等监管措施，直至取消其经营资格。涉及违法的，移送司法机关处理。
（一）违反规定对变更事项不报批的；
（二）违反利率管理规定的；
（三）违反资金来源规定的；
（四）违反规定进行现金交易的；
（五）违反规定进行帐外经营的；
（六）未经批准擅自开办新业务的；
（七）拒绝或阻碍监管部门监督检查的；
（八）不按规定上报报表、有关资料的；
（九）公司规章制度不健全、经营场所不合要求的；
（十）业务开展不规范的；
（十一）提供虚假或者隐瞒重要事实的财务会计报告、统计报表的；
（十二）抽逃或变相抽逃资本金的；
（十三）违反小额贷款公司监督管理机构规定的其他情形的。
第二十六条小额贷款公司吸收或变相吸收公众存款，或者从事非法集资活动等严重违法违规行为的，由有关部门根据《非法金融机构和非法金融业务活动取缔办法》（国务院令第247号）等相关规定进行查处，追究法律责任；同时取消其经营资格。
第二十七条未经省政府金融办批准，擅自设立的小额贷款公司，依据相关法律、法规予以处罚；对擅自越权审批的机关予以公开曝光；对擅自设立小额贷款公司的组织或个人，予以终生禁入小额贷款公司领域处罚。
第二十八条建立社会监督机制，充分利用和发挥社会监督力量，加强对小额贷款公司经营行为的约束、监督，畅通投诉举报渠道，提高监督实效。
第五章附则
第二十九条本办法由市政府金融办负责解释。
第三十条本办法自发布之日起实施。
郑州市强制戒毒规定
河南省郑州市人民政府
郑州市人民政府令
(第50号)
《郑州市强制戒毒规定》业经一九九四年十二月十六日市人民政府第十四次常务会议审议通过，现予以发布施行。
市 长 朱天宝
一九九五年元月十一日
郑州市强制戒毒规定
第一条 为严禁吸食、注射毒品，保护公民身心健康，维护社会治安秩序，根据《全国人民代表大会常务委员会关于禁毒的决定》和《郑州市人民代表大会常务委员会关于强制戒毒的决定》，制定本规定。
第二条 本规定所称毒品是指鸦片、海洛因、吗啡、大麻、可卡因以及国家规定管制的其他能够使人形成瘾癖的麻醉药品和精神药品。
第三条 强制戒毒是对吸食、注射毒品成瘾人员实行治疗、教育，以戒除毒瘾的行政强制措施。
第四条 公安机关是强制戒毒工作的主管部门，负责审批被强制戒毒人员和对被强制戒毒人员进行治疗、教育。
卫生、民政、财政等有关部门应积极配合公安机关做好强制戒毒工作。
第五条 凡吸食、注射毒品的，由公安机关没收毒品和吸食、注射器具，处十五日以下拘留，可以单处或并处二千元以下罚款。
对吸食、注射毒品成瘾的，除依照前款规定处罚处，由公安机关予以强制戒除，进行治疗、教育。强制戒除后又吸食、注射毒品的，可以实行劳动教养，并在劳动教养中强制戒除。
第六条 市、县（市）公安机关可根据需要，经同级人民政府批准，设立强制戒毒机构。
县（市）强制戒毒机构的设立和撤销，应报市公安机关备案。
第七条 强制戒毒机构的工作人员列入公安机关行政编制。强制戒毒机构所需管理经费从收取的管理费中支出，不足部分由同级财政补贴。
第八条 医疗机构、戒毒研究机构经市或县（市）公安机关批准，可以对本规定第十一条所列人员进行戒毒治疗。其戒毒治疗活动接受公安机关的监督、指导。
禁止个体医疗机构或个人从事任何形式的戒毒治疗活动。
第九条 需强制戒除毒瘾的人员，由市或县（市）、区公安机关审查批准，送强制戒毒机构接受治疗。
第十条 对下列吸食、注射毒品成瘾的人员应实行强制戒毒：
（一）公安机关在办理治安案件、刑事案件及其他案件中发现的；
（二）他人举报、揭发，经查证属实的；
（三）单位或亲属送来的；
（四）本人自动要求戒除的。
第十一条 吸食、注射毒品成瘾，有下列情形之一的，由其监护人、亲属或所在单位、居民委员会监督戒除毒瘾，并报县（市）、区公安机关备案：
（一）年龄不满十四岁的；
（二）精神病人及生活不能自理的；
（三）患有严重疾病或传染病的；
（四）怀孕和正在哺乳自己所生未满一周岁婴儿的妇女。
第十二条 强制戒毒期限最长不超过六个月。
第十三条 强制戒毒期间，被强制戒毒人员的生活费、医疗费自理，并按规定交纳管理费。
第十四条 强制戒毒机构应当加强对被强制戒毒人员的法制教育和思想教育，并组织其参加适当的劳动。
第十五条 被强制戒毒人员必须服从管理，接受治疗、教育，遵守管教制度，如实交待自己和揭发他人的违法行为。
第十六条 拒绝、阻挠强制戒毒或扰乱戒毒秩序的，由公安机关依照《中华人民共和国治安管理处罚条例》的规定处罚；构成犯罪的，依法追究刑事责任。
第十七条 在强制戒毒期间，被强制戒毒人员患病或抗拒戒毒治疗而自伤、自残的，强制戒毒机构应给予治疗，并可通知其亲属护理，医疗费、护理费自理。对危重病患者，可通知其亲属领回就医，监护治疗。
第十八条 被强制戒毒人员在戒毒期间死亡的，由公安机关会同人民检察院组织法医进行死亡鉴定，并书面通知其亲属。其亲属应在接到通知之日起五日内处理尸体，逾期不处理的或无主尸体，由公安机关按照有关规定处理。
第十九条 被强制戒毒人员在强制戒毒期间，其亲属和所在单位的工作人员可以按强制戒毒机构的规定探视。
第二十条 强制戒毒机构接收公安机关决定实行强制戒毒的人员，须凭市或县（市）、区公安机关签发的《强制戒毒通知书》。
接收被强制戒毒人员时，强制戒毒机构发现有本规定第十一条规定情形之一的人员，不予接收。
第二十一条 强制戒毒机构应严格检查被强制戒毒人员随身携带的物品，对于违禁品予以没收。其他非日常生活必需品统一登记保管，解除戒毒时发还。
第二十二条 被强制戒毒人员经强制戒毒机构医师鉴定已戒除毒瘾的，由强制戒毒机构办理解除戒毒手续。
第二十三条 对违反本规定第八条规定的，由市或县（市）、区公安机关责令停止戒毒治疗活动，没收非法所得，并可处以非法所得一倍以上、三倍以下罚款。
第二十四条 当事人对公安机关作出的强制戒毒决定和行政处罚决定不服的，可依照《行政复议条例》和《中华人民共和国行政诉讼法》有关规定申请复议或向人民法院起诉。
第二十五条 强制戒毒机构工作人员应秉公执法，忠于职守，文明管教，因人施治。严禁体罚、虐待被强制戒毒人员及其他违法行为。
第二十六条 本规定由市公安局负责解释。
第二十七条 本规定自发布之日起旅行。
